Ausbildung Kaufmann/frau für Versicherungen und Finanzanlagen

Als Kaufmann oder Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagen bist du der Experte, wenn es um die Absicherung von Risiken und den Aufbau von Vermögen geht. Du hilfst Menschen und Unternehmen, die richtigen Entscheidungen für ihre finanzielle Zukunft zu treffen und stehst ihnen im Schadensfall zur Seite.

Dauer der Ausbildung

Die Ausbildung dauert in der Regel 3 Jahre. Bei guten schulischen Voraussetzungen (z.B. Abitur) oder überdurchschnittlichen Leistungen während der Ausbildung ist eine Verkürzung auf 2,5 oder sogar 2 Jahre möglich.

Gehalt (Ausbildungsvergütung)

Das Gehalt ist tariflich geregelt und gehört zu den höheren Ausbildungsvergütungen. Es variiert je nach Unternehmen und Region. Im Durchschnitt kannst du mit folgender Vergütung rechnen:

• 1. Ausbildungsjahr: ca. 1.100 - 1.200 Euro
• 2. Ausbildungsjahr: ca. 1.175 - 1.275 Euro
• 3. Ausbildungsjahr: ca. 1.250 - 1.350 Euro

Empfohlener Schulabschluss

Rechtlich ist kein bestimmter Schulabschluss vorgeschrieben. In der Praxis stellen die meisten Betriebe jedoch Auszubildende mit (Fach-)Abitur oder einem sehr guten Realschulabschluss ein.

Kenntnisse/Stärken

• Kommunikationsstärke und Freude am Umgang mit Menschen
• Gutes Zahlenverständnis und analytisches Denken
• Sorgfältige und strukturierte Arbeitsweise
• Verhandlungsgeschick und Überzeugungskraft
• Interesse an Wirtschafts- und Finanzthemen
• Vertrauenswürdigkeit und Verantwortungsbewusstsein

Arbeitszeit

Die Arbeitszeit orientiert sich an den üblichen Bürozeiten. Je nach Einsatzgebiet (z.B. im Außendienst) können Kundentermine auch am späten Nachmittag oder frühen Abend stattfinden.

Aufgaben in der Ausbildung

• Beratung von Privat- und Geschäftskunden zu Versicherungsprodukten und Finanzanlagen
• Analyse von Kundenbedarf und Erstellung passgenauer Angebote
• Abschluss, Verwaltung und Pflege von Verträgen
• Bearbeitung von Schadens- und Leistungsfällen
• Kennenlernen verschiedener Versicherungssparten (z.B. Lebens-, Kranken- oder Sachversicherungen)
• Du lernst auch dein Berichtsheft regelmäßig zu führen. Zu empfehlen ist z.B. das digitale Berichtsheft von Zubido

Ausbildungsinhalte

• Grundlagen des Versicherungswesens und der Finanzmärkte
• Versicherungsvertragsrecht und rechtliche Rahmenbedingungen
• Produkte der Personen-, Sach- und Vermögensversicherung
• Kapitalanlageprodukte und Grundlagen der Finanzierung
• Kundenberatung, Verkauf und Kommunikation
• Schaden- und Leistungsmanagement

Ausbildungsablauf

Ausbildungsbeginn: Üblicherweise am 1. August oder 1. September.

Zwischenprüfung: In der Mitte des zweiten Ausbildungsjahres, um den Kenntnisstand zu überprüfen.

Abschlussprüfung: Am Ende der Ausbildung, bestehend aus einem schriftlichen und einem mündlichen/praktischen Teil (oft ein Kundengespräch).

Karrieremöglichkeiten

• Weiterbildung zum/zur Versicherungsfachwirt/in (IHK)
• Weiterbildung zum/zur Fachwirt/in für Finanzberatung (IHK)
• Studium der Betriebswirtschaftslehre (BWL) mit Schwerpunkt Versicherungen oder Finanzen
• Spezialisierung auf bestimmte Bereiche wie betriebliche Altersvorsorge, Gewerbekunden oder Vermögensmanagement
• Übernahme von Führungsaufgaben im Innen- oder Außendienst

Good to know

• Der Beruf verbindet kaufmännisches Wissen mit sozialer Verantwortung.
• Du hast mit den unterschiedlichsten Menschen und Lebenssituationen zu tun.
• Die Branche ist durch die Digitalisierung stark im Wandel, was spannende neue Aufgabenfelder eröffnet.

Berufsalltag

Dein Arbeitsalltag ist abwechslungsreich und besteht aus einer Mischung aus Kundenkontakt (persönlich, telefonisch, digital), Büroarbeit und Datenanalyse. Du prüfst Anträge, bearbeitest Schadensmeldungen, pflegst Kundendaten und bereitest Beratungsgespräche vor. Teamarbeit und der Austausch mit Kollegen sind dabei essenziell. Du musst während deiner Ausbildung auch dein Berichtsheft regelmäßig führen. Zu empfehlen ist z.B. das digitale Berichtsheft von Zubido.

Ausbildungsnachweis

Während der Ausbildung werden die erlernten Fähigkeiten und Kenntnisse von den Auszubildenden im Ausbildungsnachweis (auch "Berichtsheft") dokumentiert. Dieser dient als Nachweis für die während der Ausbildung erlernten Tätigkeiten. Das Berichtsheft ist laut HWK und IHK notwendig, um als Azubi zur Abschlussprüfung zugelassen zu werden. Das Berichtsheft wird täglich oder wöchentlich geführt und muss von den Ausbildern im Unternehmen regelmäßig geprüft und signiert werden. Dafür gibt es vom Betrieb meist eine Berichtsheft-Vorlage. Zusätzlich werden mitunter auch Monats- oder Fachberichte verlangt. Moderne Ausbildungsbetriebe setzen dafür auf digitale Ausbildungsnachweise, wie die Berichtsheft-App von Zubido.

Offizielle Informationen und Dokumente

Hier findest du die wichtigsten offiziellen Informationen und Dokumente zu diesem Ausbildungsberuf. So kannst du schnell nachsehen, wie die Ausbildung geregelt ist und welche Inhalte offiziell dazugehören.

Die Links führen zu externen offiziellen Quellen.

BIBB-Berufsseite
Die offizielle Übersicht des Bundesinstituts für Berufsbildung mit Informationen zu Berufsbild, Ausbildungsdauer und Struktur der Ausbildung.
BIBB-Berufsseite

Ausbildungsverordnung und Ausbildungsrahmenplan
Die rechtliche Grundlage der Ausbildung mit den verbindlichen Inhalten und Anforderungen für den betrieblichen Teil.
Ausbildungsverordnung und Ausbildungsrahmenplan (PDF)

Rahmenlehrplan
Die offiziellen Inhalte für den Unterricht in der Berufsschule, sofern ein veröffentlichter Rahmenlehrplan verfügbar ist.
Rahmenlehrplan (PDF)

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