Bankkauffrau bei einer digitalen Kundenberatung zu FinanzproduktenKI-Bild

Digitales Berichtsheft für Bankkaufleute

Zubido ist das digitale Berichtsheft für die Ausbildung zum Bankkaufmann oder zur Bankkauffrau. Es verbindet den vollständigen offiziellen Ausbildungsrahmenplan mit dem KI-Berichtsheft-Coach, individuellen KI-Lernquizzen sowie Funktionen für Lernstand und Ausbildungsplanung.

Das Berichtsheft lässt sich im Browser und in den Apps für iOS und Android führen – online und offline. Die Bedienung ist intuitiv, übersichtlich und selbsterklärend – anders als bei vielen technisch und formularlastig aufgebauten Lösungen.

Zubido unterstützt Azubis beim Prüfen, Verbessern und Zuordnen ihrer Einträge, ohne Tätigkeiten zu erfinden. Ausbildende können Berichte digital prüfen und freigeben; Betriebe behalten den Ausbildungsstand anhand des Rahmenplans im Blick. Für Azubis ist Zubido dauerhaft kostenlos – auch im Solomodus ohne verbundenen Ausbildungsbetrieb.

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Berichtsheft und Ausbildung auf einen Blick

Die wichtigsten Fakten zur Ausbildung und zum digitalen Ausbildungsnachweis für Bankkaufleute.

Ausbildung im Überblick

  • Ausbildungsdauer: 3 Jahre
  • Zuständige Stelle: Industrie- und Handelskammer (IHK)
  • 17 Berufsbildpositionen im offiziellen Ausbildungsrahmenplan
  • Die gestreckte Abschlussprüfung besteht aus zwei Teilen.
  • Ausbildungsnachweis gemäß § 13 Satz 2 Nummer 7 Berufsbildungsgesetz

Digital mit Zubido

  • Tages- oder Wochenberichte mit digitaler Signatur und PDF-Export
  • Als Web-App im Browser sowie für iOS und Android verfügbar
  • Online und offline am Computer, Tablet und Smartphone nutzbar
  • Ausbildungsrahmenplan für Bankkaufleute vollständig integriert
  • KI-gestützte Zuordnung der Berichte zu passenden Inhalten des Ausbildungsrahmenplans
  • Für Azubis dauerhaft kostenlos – auch im Solomodus ohne verbundenen Betrieb

Was gehört in das Berichtsheft für Bankkaufleute?

Der Ausbildungsnachweis dokumentiert die tatsächlich ausgeführten Tätigkeiten und vermittelten Kenntnisse. Gute Einträge sind konkret, nachvollziehbar und lassen erkennen, was im Ausbildungsalltag gelernt wurde.

Typische Inhalte

  • Serviceanliegen und Zahlungsverkehr bearbeiten
  • Kunden ganzheitlich beraten
  • Konten und digitale Bankleistungen erläutern
  • Spar- und Wertpapieranlagen vorbereiten
  • Konsumkredite und Baufinanzierungen bearbeiten
  • Vorsorge- und Absicherungsbedarf erkennen
  • Geschäftsvorgänge und Kennzahlen auswerten
  • Konkrete Lernfelder und Unterrichtsthemen aus der Berufsschule dokumentieren
  • Unterweisungen, Schulungen und weitere Ausbildungsorte festhalten
  • Urlaub, Krankheit, Feiertage, Freistellungen und andere Abwesenheiten eindeutig kennzeichnen

Darauf kommt es beim Schreiben an

  • Zeitraum, Lernort und ausgeführte Aufgabe eindeutig benennen
  • Konkrete Arbeitsschritte statt allgemeiner Sammelbegriffe beschreiben
  • Verwendete Arbeitsmittel, Unterlagen oder Systeme nennen
  • Ergebnis, Kontrolle oder gewonnenes Wissen kurz festhalten
  • Nur tatsächlich ausgeführte Tätigkeiten dokumentieren
  • Berichte regelmäßig einreichen und durch die Ausbildungsperson prüfen lassen

Beispiele für Berichtsheft-Einträge für Bankkaufleute

Die Beispiele zeigen, wie typische Tätigkeiten aus dem Ausbildungsrahmenplan sowie Berufsschule, Unterweisungen und Abwesenheiten dokumentiert werden können. Sie dienen als Formulierungshilfe und müssen immer an die tatsächlich ausgeführten Tätigkeiten und besuchten Ausbildungsorte angepasst werden.

Planen und vorbereiten

  • Service
    Kundenanliegen aufgenommen, Legitimation geprüft und die weitere Bearbeitung im System dokumentiert.Passend zu: Serviceleistungen anbieten
  • Beratungsvorbereitung
    Kundendaten ausgewertet, Beratungsanlass erkannt und ein ganzheitliches Gespräch vorbereitet.Passend zu: Kunden ganzheitlich beraten

Durchführen und dokumentieren

  • Kontomodell
    Nutzungsverhalten erfragt, Kontomodelle verglichen und eine passende Lösung erläutert.Passend zu: Liquidität sicherstellen
  • Geldanlage
    Anlageziel und Risikobereitschaft erfasst und geeignete Sparformen für das Beratungsgespräch zusammengestellt.Passend zu: Vermögen bilden mit Sparformen

Prüfen und verbessern

  • Kredit
    Finanzierungsanlass aufgenommen, Unterlagen auf Vollständigkeit geprüft und eine Haushaltsrechnung vorbereitet.Passend zu: Konsumentenkredite anbieten und Abschlüsse vorbereiten
  • Projekt
    Arbeitspaket in einem Teamprojekt geplant, Zwischenstand dokumentiert und Ergebnis präsentiert.Passend zu: Projektorientiert arbeiten

Berufsschule, Unterweisungen und Abwesenheiten

  • Berufsschule
    Im Berufsschulunterricht Kontoführung, Zahlungsverkehr, Geldanlage, Kredite, Baufinanzierung, Wirtschaftsrecht, Rechnungswesen und Kundenberatung behandelt.Themen des Berufsschulunterrichts konkret benennen
  • Unterweisung oder Lehrgang
    An einer Schulung zu Datenschutz, Geldwäscheprävention, Beratungsdokumentation und sicherer Authentifizierung teilgenommen.Ausbildungsort und vermittelten Inhalt festhalten
  • Urlaub
    UrlaubAbwesenheitszeit eindeutig kennzeichnen
  • Krankheit
    Arbeitsunfähig erkranktKeine Diagnose oder Gesundheitsdetails angeben
  • Freier Tag
    Freier Tag gemäß DienstplanRegelmäßig freie Tage können in Zubido voreingestellt, automatisch angelegt und beim Signieren des Berichtszeitraums mit erfasst werden.

Ausbildungsrahmenplan für die Ausbildung zum Bankkaufmann oder zur Bankkauffrau

Der offizielle Ausbildungsrahmenplan gliedert die betriebliche Ausbildung in 17 Berufsbildpositionen. Die folgende Übersicht nennt zu jeder Position drei ausgewählte Ausbildungsinhalte und ist kein vollständiger Abdruck. In Zubido ist der vollständige Rahmenplan mit allen Teilzielen integriert und mit Berichtsheft, Lernstand und Ausbildungsplanung verbunden.

Berufsprofilgebende Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten

Serviceleistungen anbieten

Dazu gehören unter anderem:

  • Auskünfte auch in einer Fremdsprache erteilen
  • Kundenfragen beantworten, Kundenaufträge bearbeiten
  • Kunden willkommen heißen und in den Mittelpunkt stellen

Kunden ganzheitlich beraten

Dazu gehören unter anderem:

  • Kundengespräche systematisch und kundenorientiert vorbereiten
  • Kundensituation ganzheitlich analysieren, aktuelle und künftige Bedarfe ermitteln
  • Rechtliche Regelungen und betriebliche Vorgaben zum Datenschutz und zur Datensicherheit einhalten

Kunden gewinnen und Kundenbeziehungen intensivieren

Dazu gehören unter anderem:

  • Eigene Produkte und Lösungen mit denen der Mitbewerber vergleichen
  • Gewinnung von Neukunden zielgruppenorientiert vorbereiten, durchführen und bewerten
  • Rechtliche Regelungen und betriebliche Vorgaben zum Datenschutz und zur Datensicherheit einhalten

Liquidität sicherstellen

Dazu gehören unter anderem:

  • Konten eröffnen, führen und schließen
  • Verschiedene Formen des Zahlungsverkehrs abwickeln
  • Zu Überziehungsmöglichkeiten und Dispositionskrediten beraten und passende Lösungen anbieten

Vermögen bilden mit Sparformen

Dazu gehören unter anderem:

  • Anlagekonten eröffnen, führen und schließen
  • Kunden über staatliche Fördermöglichkeiten informieren
  • Kunden zu Verfügungsberechtigungen und Vollmachten beraten

Vermögen bilden mit Wertpapieren

Dazu gehören unter anderem:

  • Kursbeeinflussende Faktoren beschreiben
  • Bei der Abwicklung von Wertpapierorders mitwirken
  • Finanzderivate und deren Risiken in Grundzügen beschreiben

Zu Vorsorge und Absicherung informieren

Dazu gehören unter anderem:

  • Produkte zur Vorsorge und Absicherung und deren Verwendungsmöglichkeiten unterscheiden
  • Rechtliche Regelungen und betriebliche Vorgaben zum Datenschutz und zur Datensicherheit einhalten
  • Kunden anlassbezogen über Möglichkeiten und Produkte der Vorsorge, Absicherung und Kapitalanlage informieren

Konsumentenkredite anbieten und Abschlüsse vorbereiten

Dazu gehören unter anderem:

  • Kreditgespräche vorbereiten und führen
  • Kunden über Finanzierungsmöglichkeiten informieren
  • Kreditarten und deren Verwendungsmöglichkeiten unterscheiden

Baufinanzierungen vorbereiten und bearbeiten

Dazu gehören unter anderem:

  • Bei Baufinanzierungsgesprächen mitwirken
  • Aufbau, Inhalt und Funktion des Grundbuchs in Grundzügen erklären
  • Methoden der Grundstücks- und Gebäudebewertung anwenden und erläutern

An gewerblichen Finanzierungen mitwirken

Dazu gehören unter anderem:

  • Signale für die Gefährdung von Finanzierungen nennen
  • Rechtsformen bei gewerblichen Kunden und deren Vertretung unterscheiden
  • Wertverluste und Abschreibungen sowie deren Auswirkungen berücksichtigen

Instrumente der kaufmännischen Steuerung und Kontrolle nutzen

Dazu gehören unter anderem:

  • Statistische Daten aufbereiten und auswerten
  • Zweck und Aufbau der betrieblichen Kosten- und Leistungsrechnung darstellen
  • Aufgaben des Controllings als Informations- und Steuerungsinstrument beschreiben

Projektorientiert arbeiten

Dazu gehören unter anderem:

  • Grundlagen der Projektarbeit beschreiben
  • Projekte von Linienaufgaben unterscheiden
  • Projektorientierte Arbeitsweisen anwenden, Abläufe und Ergebnisse dokumentieren und reflektieren

Integrativ zu vermittelnde Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten

Prozesse und Wechselwirkungen einschätzen

Dazu gehören unter anderem:

  • Prozessabläufe in der Prozessdokumentation nachvollziehen
  • Über Aufgaben interner Revisionen und externer Prüfungen berichten
  • Aufgaben von Kontrollen beschreiben und bei Kontrollarbeiten mitwirken

Berufsbildung sowie Arbeits- und Tarifrecht

Dazu gehören unter anderem:

  • Wesentliche Bestandteile eines Arbeitsvertrages nennen
  • Den betrieblichen Ausbildungsplan mit der Ausbildungsordnung vergleichen
  • Lern- und Arbeitstechniken sowie Methoden des selbstgesteuerten Lernens anwenden

Aufbau und Organisation des Ausbildungsbetriebes

Dazu gehören unter anderem:

  • Beziehungen des Ausbildungsbetriebes und seiner Belegschaft zu Wirtschaftsorganisationen, Berufsvertretungen und Gewerkschaften nennen
  • Grundlagen, Aufgaben und Arbeitsweise der betriebsverfassungs- oder personalvertretungsrechtlichen Organe des Ausbildungsbetriebes beschreiben
  • Die Rechtsform und den organisatorischen Aufbau des Ausbildungsbetriebes mit seinen Aufgaben und Zuständigkeiten sowie Zusammenhänge zwischen den Geschäftsprozessen erläutern

Sicherheit und Gesundheitsschutz bei der Arbeit

Dazu gehören unter anderem:

  • Berufsbezogene Arbeitsschutz- und Unfallverhütungsvorschriften anwenden
  • Verhaltensweisen bei Unfällen beschreiben sowie erste Maßnahmen einleiten
  • Gefährdung von Sicherheit und Gesundheit am Arbeitsplatz feststellen und Maßnahmen zu ihrer Vermeidung ergreifen

Umweltschutz

Dazu gehören unter anderem:

  • Geltende Umweltschutzregelungen im Ausbildungsbetrieb anwenden
  • Abfälle vermeiden und Stoffe sowie Materialien umweltschonend entsorgen
  • Energie und Materialien wirtschaftlich und umweltschonend einsetzen

Berichte und Ausbildungsrahmenplan intelligent verbinden

Der integrierte Ausbildungsrahmenplan macht aus dem digitalen Berichtsheft ein Werkzeug für die Ausbildungsqualität – für Azubis ebenso wie für Ausbildende und Betriebe. KI unterstützt beim Prüfen, Verbessern und Zuordnen; die dokumentierten Tätigkeiten bleiben die eigenen Angaben der Azubis.

KI-gestützt zuordnen und Lücken erkennen

Zubido analysiert Berichtsheft-Einträge und schlägt passende Inhalte aus dem Ausbildungsrahmenplan für Bankkaufleute vor. Die Zuordnungen bleiben nachvollziehbar und können durch die Ausbildungsperson geprüft werden.

  • Berichte KI-gestützt passenden Inhalten des Ausbildungsrahmenplans zuordnen
  • Vermittelte Inhalte und noch offene Ausbildungsziele leichter erkennen
  • Individuelle KI-Lernquizze aus Ausbildungsrahmenplan, eigenen Berichten und persönlichem Lernstand erstellen

Coach statt Ghostwriter

Der KI-Berichtsheft-Coach prüft eigene Einträge und gibt verständliche Hinweise zu Inhalt, Vollständigkeit, Formulierung und Rechtschreibung. Dadurch werden Berichte präziser und die Ausbildungsqualität wird sichtbar verbessert.

  • Konkrete Hinweise statt automatisch erzeugter fertiger Berichte
  • Unterstützung beim eigenständigen Schreiben und Verbessern
  • Bessere Grundlage für Rückmeldung und Begleitung durch Ausbildende

Das digitale Zubido Berichtsheft: bewährt in der Praxis

Zubido verbindet digitales Berichtsheft, individuelles Lernen und Ausbildungsmanagement – intuitiv, sicher und ohne lange Einrichtung direkt im Ausbildungsalltag einsetzbar.

⭐⭐⭐⭐⭐ 4,5 von 5 Sternen aus 58 Bewertungen
Apple App Store · Google Play · Stand: September 2026

Bewährt im Ausbildungsalltag

  • Mehr als 6.600 registrierte Betriebe – vom kleinen Handwerksbetrieb bis zum Unternehmen mit hunderten Azubis
  • Über 33.000 registrierte Azubis in zahlreichen IHK- und HWK-Ausbildungsberufen
  • Seit 2021 am Markt und im praktischen Ausbildungsalltag erprobt und bewährt
  • Ausgezeichnet mit dem Comenius-EduMedia-Siegel 2023

Sicher und flexibel einsetzbar

  • DSGVO-konforme Datenverarbeitung mit Hosting in Deutschland
  • Als Web-App im Browser sowie für iOS und Android verfügbar – online und offline am Computer, Tablet und Smartphone
  • Für Azubis, Ausbildende, Lehrkräfte und Prüfende dauerhaft kostenlos
  • Betriebstarife ab 1,80 Euro pro Azubi und Monat zzgl. MwSt.; 30 Tage kostenlos und ohne Zahlungsmittel testbar

Ausbildung zum Bankkaufmann oder zur Bankkauffrau: Aufgaben und Ablauf

Bankkaufleute beraten Privat- und Geschäftskunden zu Konten, Zahlungsverkehr, Geldanlage, Vorsorge, Krediten und Baufinanzierung und bearbeiten die zugehörigen Geschäftsvorgänge.

Berufsalltag

Gearbeitet wird in Kreditinstituten, Direktbanken, Finanzcentern und digitalen Beratungskanälen. Im Mittelpunkt stehen ganzheitliche Kundenberatung, sichere Datenverarbeitung, regulatorische Vorgaben und kaufmännische Steuerung.

  • Serviceanliegen und Zahlungsverkehr bearbeiten
  • Kunden ganzheitlich beraten
  • Konten und digitale Bankleistungen erläutern
  • Spar- und Wertpapieranlagen vorbereiten
  • Konsumkredite und Baufinanzierungen bearbeiten

Prüfungen und Perspektiven

Die gestreckte Abschlussprüfung besteht aus zwei Teilen. Teil 1 findet nach 18 Monaten statt; Teil 2 umfasst Vermögensaufbau und Finanzierung, Kontenführung und Wirtschafts- und Sozialkunde sowie eine Kundenberatung als Gesprächssimulation.

  • Reguläre Ausbildungsdauer: 3 Jahre
  • Spezialisierung in Anlageberatung, Kredit, Firmenkundengeschäft oder Compliance möglich
  • Weiterbildung zum Bankfachwirt oder zur Bankfachwirtin möglich

Offizielle Informationen und Dokumente

Die Angaben auf dieser Seite beruhen auf der geltenden Ausbildungsverordnung und dem offiziellen Ausbildungsrahmenplan.

Häufige Fragen zum Berichtsheft für Bankkaufleute

Ja. Auszubildende müssen nach § 13 Satz 2 Nummer 7 Berufsbildungsgesetz einen schriftlichen oder elektronischen Ausbildungsnachweis führen. Der Ausbildungsbetrieb muss Gelegenheit zum Führen während der Ausbildungszeit geben und die Berichte regelmäßig durchsehen.

In das Berichtsheft gehören die tatsächlich ausgeführten betrieblichen Tätigkeiten sowie konkrete Inhalte aus Berufsschule, Unterweisungen und weiteren Ausbildungsorten. Berufstypische Themen sind Serviceanliegen und Zahlungsverkehr bearbeiten, Kunden ganzheitlich beraten, Konten und digitale Bankleistungen erläutern, Spar- und Wertpapieranlagen vorbereiten, Konsumkredite und Baufinanzierungen bearbeiten.

Der Ausbildungsnachweis wird regelmäßig geführt, je nach vereinbarter Form als Tages- oder Wochenbericht. Zubido unterstützt beide Varianten und zeigt Berichtszeiträume, Fehlzeiten und Bearbeitungsstände übersichtlich an.

Ja. Auf dieser Seite finden sich konkrete Formulierungsbeispiele für typische Tätigkeiten. Sie dienen als Orientierung und müssen an die im eigenen Ausbildungsbetrieb tatsächlich ausgeführten Aufgaben angepasst werden.

Ja. Alle 17 Berufsbildpositionen des offiziellen Ausbildungsrahmenplans sind in Zubido integriert und können für Berichtsheft, Lernstand und Ausbildungsplanung genutzt werden.

Ja. Zubido analysiert Berichtsheft-Einträge KI-gestützt und schlägt passende Inhalte des Ausbildungsrahmenplans vor. Die Zuordnungen werden nachvollziehbar angezeigt und können durch die Ausbildungsperson kontrolliert werden.

Nein. Zubido schreibt das Berichtsheft nicht automatisch und erzeugt keine fertigen Berichte aus Stichworten oder Spracheingaben. Der KI-Berichtsheft-Coach unterstützt stattdessen beim Prüfen und Verbessern selbst verfasster Einträge und gibt Hinweise zu Inhalt, Vollständigkeit, Formulierung und Rechtschreibung. Zubido setzt KI damit gezielt als Coach ein, nicht als Ghostwriter.

Zubido unterstützt die formgerechte Führung des Ausbildungsnachweises und berücksichtigt die Erfordernisse der IHK sowie die Empfehlungen des BIBB. Tages- und Wochenberichte, regelmäßige Prüfung, Kommentare, digitale Signatur, PDF-Export sowie die Freigabe per Link oder QR-Code unterstützen einen vollständigen Ausbildungsnachweis.

Ja. Bei einem verbundenen Ausbildungsbetrieb werden Berichte direkt in Zubido eingereicht. Berechtigte Ausbildungspersonen können sie prüfen, kommentieren, digital signieren oder zur Korrektur zurückgeben. Für die Prüfung lässt sich der Ausbildungsnachweis als PDF exportieren oder per Link beziehungsweise QR-Code freigeben.

Zubido erstellt individuelle KI-Lernquizze aus dem Ausbildungsrahmenplan, den eigenen Berichtsheft-Einträgen und dem persönlichen Lernstand. Nach jeder Antwort folgen direktes Feedback und eine verständliche Erklärung. Die Ergebnisse sind nur für den jeweiligen Azubi sichtbar.

Ja. Für Azubis sind das digitale Berichtsheft, der KI-Berichtsheft-Coach und das individuelle Lernquiz dauerhaft kostenlos. Kosten entstehen weder im Solomodus noch bei einer Verbindung mit dem Ausbildungsbetrieb.

Ja. Im Solomodus lässt sich das digitale Berichtsheft selbstständig führen, auch wenn der Ausbildungsbetrieb Zubido nicht nutzt. Berichte können als PDF mit Unterschriftsfeldern ausgegeben oder per Link beziehungsweise QR-Code geteilt werden. Eine spätere Verbindung mit einem Betrieb ist möglich.

Ja. Zubido ist als Web-App im Browser sowie als App für iOS und Android verfügbar. Das digitale Berichtsheft funktioniert am Computer, Tablet und Smartphone online und offline.

Nein. Berichtsheft- und Ausbildungsdaten werden nicht zum Training von KI-Modellen verwendet. Zubido verarbeitet personenbezogene Daten DSGVO-konform; Hosting und Datenverarbeitung erfolgen in Deutschland.

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